Изменения в «антиотмывочном законе» – что теперь будет?

Около 6 месяцев назад президент нашей страны утвердил изменения в, так называемом, «антиотмывочном законе». После 10 января 2021 года 6 новых дополнений вступают в силу. Среди них:

• Контроль за денежными переводами на вклады и счета. В законе говорится о конкретной сумме – 600 000 рублей и выше (в российской или иностранной валюте). Под удар попадают операции, которые касаются договора финансовой аренды (лизинга). Но многие эксперты считают, что данные требования коснуться всех поступлений свыше 600 000 рублей. Как будет осуществляться контроль на практике – скоро узнаем
• Контроль за денежными почтовыми переводами. Сумма переводов свыше 100 000 рублей может заинтересовать работников почтовых отделений. И тогда вам придется по первому требованию предъявить документы о происхождении средств и рассказать о целях перевода
• Контроль за движением денег на телефонных счетах. Например, вам отправили деньги на телефон, а вы перевели его на банковскую карту. Если сумма перевода составляет более 100 000 рублей, то вам могут задать вопросы
• Контроль за крупными вложениями и операциями с недвижимостью. Если сумма покупки превышает 3 млн и купленный объект переходит в собственность плательщика, то к вам также могут обратиться за подтверждающими документами. Тоже самое касается аренды, залогового договора, доверительного управления и т.д. Теперь контроль за подобными операциями (свыше 3 млн.) возлагается на нотариусов и риэлторов в обязательном порядке
• Контроль за ставками, розыгрышами и лотереями. С 2021 года любые ставки и выигрыши свыше 600 000 рублей будут подлежать обязательному контролю

И напоследок…

Но самым главным является последний пункт, который обозначает общее ужесточение контроля. А это значит, что теперь все операции с переводами, покупками и т.д. могут суммироваться. То есть работники банка, почты, риэлторы и нотариусы смогут оценивать совокупность операций. И если вы, к примеру, каждую неделю будете отправлять по 20 000 рублей через отделение, то сотрудник почты может посчитать данные операции подозрительными.

К сожалению, в новом законе не указано никаких временных рамок, поэтому операторы получают весьма широкие полномочия по контролю и блокировке денежных средств.

Таким образом, с 10 января 2021 года на все переводы и платежи лучше иметь на руках подтверждающие документы. По крайней мере, такая «перестраховка» точно будет не лишней.